Ben Graham, nhà đầu tư tài bà, người thầy của Warrant Buffet, ông đã có những bài học đầu tư vàng vẫn còn giá tri cho đến ngày hôm nay. Bạn có biết những bài học đó là gì không?
Bài học đầu tư tiền thông minh theo lời Benjamin Graham
Dưới đây là ba bài học đầu tư tiền thông minh theo lời Benjamin Graham mà các bạn có thể áp dụng tùy vào từng trường hợp cụ thể cũng như điều kiện, hoàn cảnh của bản thân. Thậm chí, bạn hoàn toàn có thể kết hợp cả ba cách đầu tư thông minh để đạt được hiệu quả tốt nhất:
Bài học 1 - Có 3 nguyên tắc để đầu tư tiền thông minh.
Trước khi xây nhà thì phải có một cái móng thật vững chắc. Nguyên tắc để đầu tư tiền thông minh chính là nền tảng để bạn tự tin hơn khi tham gia vào thị trường đầu tư khắc nghiệt và mang nặng tính cạnh tranh. Theo Benjamin Graham thì đầu tư tiền thông minh (hay còn gọi là đầu tư giá trị) sẽ dựa trên 3 nguyên tắc sau:
Nguyên tắc 1 - Nhà đầu tư tiền thông minh phải là người luôn phân tích các nguyên tắc quản lý cũng như sự phát triển lâu dài của một công ty trước khi đầu tư vào công ty ấy.
Nguyên tắc 2 - Nhà đầu tư tiền thông minh phải là người luôn bảo vệ anh ta / cô ta khỏi những thiệt hại, bằng cách đa dạng hóa các khoản đầu tư đang có.
Nguyên tắc 3 - Nhà đầu tư tiền thông minh sẽ không bao giờ tìm kiếm lợi nhuận bất thường, thay vì vậy họ phải tập trung vào lợi nhuận an toàn và ổn định.
Chẳng hạn, không ai có thể biết được hay dự đoán chính xác Facebook sẽ làm gì tiếp theo, nhưng tất cả mọi người đều có thể có những biện pháp dự phòng, tự bảo vệ mình chống lại thiệt hại, rủi ro không đáng có trong tương lai.
Để làm được điều đó, bạn cần phân tích toàn diện, thu thập thông tin và dữ liệu để đánh giá thực tế, thay vì lập luật một cách phi logic và sử dụng cảm tính. Bên cạnh đó bạn cần phải nắm được những kiến thức cốt lõi như, đầu tư thông minh là gì, cách đầu tư thông minh là gì,… để đạt kết quả tốt nhất!
Bài học 2 - Một nhà đầu tư tốt sẽ kiểm soát tâm lý của mình trước bảng giá
“Từ một tình huống về giá, bạn có thể cho ra hàng loạt dự đoán về các ngưỡng lợi nhuận trong thời gian tới và những dự đoán này có độ chênh lệch cực lớn với nhau, đơn giản bởi các nhà đầu cơ lẫn các nhà đầu tư đều nhìn nhận đồ thị cổ phiếu thông qua ánh mắt cho rằng phía trước là những con đường phủ đầy hoa hồng thay vì nhuốm màu chết chóc” – Benjamin Graham
.jpg)
Bài học 3 - Đừng bao giờ tin vào Ngài Thị trường
Đây được xem là cách đầu tư thông minh và quan trọng nhất của Benjamin Graham, đặc biệt phù hợp với những ai chưa biết đầu tư thông minh là gì. Bạn có thể tưởng tưởng rằng toàn bộ thị trường chứng khoán sẽ được minh họa bằng một người duy nhất, một hình ảnh đại diện duy nhất và ông gọi đó là “Ngài Thị trường”.
Theo Benjamin Graham, bạn nên bỏ qua những sự thay đổi rắc rối và tính cách khó đoán của Ngài Thị trường, bởi vì đôi khi anh ta đưa ra các mức giá có vẻ rẻ một cách bất ngờ, đôi khi lại quá cao so với mức thông thường. Nghĩa là bạn hoàn toàn không thể đoán trước tâm trạng của Ngài Thị trường vì nó thay đổi liên tục.
Chẳng hạn, một tháng trước khi Apple phát hành sản phẩm mới (có thể là MacBook hoặc iPhone) thì cổ phiếu Apple tăng lên rất cao khi mọi người xếp hàng mua sản phẩm. Nhưng khi những mẫu mã điện thoại mới không như mong đợi, lượng mua ít có thể dẫn đến việc cổ phiếu Apple giảm mạnh ngay ngày hôm sau.
Do đó, cách đầu tư thông minh là phớt lờ Ngài Thị trường, tập trung vào những nghiên cứu của riêng bạn và bỏ qua hoàn toàn những yếu tố bạn không thể kiểm soát được.
Bài học 4 - Nghĩ dài hạn
“Một câu thôi cũng làm cuộc đời tôi ngả rẽ sang hướng khác… Ben Graham nói rằng nếu muốn kiếm tiền trên phố Wall bạn phải có một thái độ tâm lý thích hợp. Không ai có thể thực hiện điều này tốt hơn triết gia Spinoza.”
….Khi ông nói vậy, tôi gần như nhảy ra khỏi bàn. Gì vậy? Tôi ngạc nhiên nhìn lên, và ông nói- đến giờ tôi vẫn còn nhớ từng lời – “Spinoza nói bạn phải nhìn mọi thứ như chúng sẽ tồn tại vĩnh cửu theo thời gian.”
Và đó là điều đã gắn chặt cuộc đời tôi với triết lý của Graham.”
— Marshall Weinberg
Bài học 5 - Tập trung các yếu tố cơ bản… và quên hết những thứ còn lại
“Ben là một nguồn cảm hứng truyền sức mạnh cho tôi ngay lập tức, mà sau này đã dẫn dắt tôi trở thành một người thiết lập cả đế chế và lúc nào cũng tìm kiếm những thông tin hữu ích và không bị ảnh hưởng từ những giọng nói của những người xung quanh bạn. Đó là điều rất rõ ràng, minh bạch, hãy quan tâm đến những yếu tố cơ bản và quên đi tất cả các thứ còn lại, và … hãy giữ lòng kiên nhẫn.”
Bài học 6 - Chỉ luôn đi theo một công thức
Lắm thầy nhiều ma, đọc nhiều sách vở chưa chắc đã khiến bạn làm tốt mà có khi lại càng trở nên tẩu hỏa nhập ma. Thay vì vậy, bạn hãy chú tâm vào một công thức thật sự chặt chẽ, được kiểm nhận bởi nhiều chuyên gia và bản thân bạn cũng cảm thấy phù hợp. Bạn đầu, bạn có thể gặp một số khó khăn và thách thức nhưng nếu kiên trì, chắc chắn bạn sẽ làm tốt hơn là trở thành một nồi “lẩu thập cẩm”, thứ gì cũng biết nhưng không đâu đến đâu.
Theo Graham, việc luôn luôn tuân theo vào một công thức duy nhất và hết sức nghiêm ngặt khi đầu tư sẽ dạy cho bạn tính kỷ luật, đồng thời giúp bạn tự tin hơn với quá trình rót vốn. Bên cạnh đó, điều này sẽ giúp bạn có một tâm lý và đầu óc ổn định, không bị chi phối bởi những căng thẳng từ phía thị trường biến động. Một khi cảm xúc của bạn không bị ảnh hưởng thì chắc chắn bạn sẽ luôn có tâm lý vững chắc, ổn định trong từng nước cờ đầu tư của mình.
Do đó, chiến lược đầu tư tiền thông minh nhất chính là tập trung vào một con đường thay vì hoang mang dao động, chỗ nào cũng muốn nhảy vào trong khi chưa thực sự xác định rõ tình hình thực tế.
Bài học 7 - Sẵn sàng mua một thứ gì đó khi không ai muốn mua
“Ben nói về rủi ro nhìn từ góc độ là ông luôn muốn mua gì đó ở mức giá ít hơn giá trị thực của nó, ví dụ như đáng giá 1 USD nhưng chỉ mua với giá 0,5 USD. Ông rất ý thức được ông đang chống lại cả cơn sóng dữ. Ông mua các công ty lúc nó đang gặp rắc rối về tài chính, và sẵn sàng mua bất cứ thứ gì đó mà ông thấy có giá trị trong khi những người khác không muốn mua nó.”
—Edwin Schloss, con trai của Walter Schloss
Bài học 8 - Hãy là nhà đầu tư năng động
“Ông tin rằng nếu bạn là nhà đầu tư, bạn nên trở thành một nhà đầu tư năng động (activist investor) trên phố Wall. Rất nhiều công ty không hoạt động được theo cách mà chúng nên làm như thế từ rất nhiều năm trước, và bạn nên thúc đẩy chúng vào guồng quay mà chúng nên thực hiện để tạo ra nhiều giá trị lợi ích hơn cho xã hội.”
— Henry Schneider
Bài học 9 - Luôn luôn tự mình tìm hiểu, nghiên cứu tài liệu về các doanh nghiệp
“Tôi nhớ nhiều năm trước đây họ (Ben Graham và Walter Schloss) thường nhìn vào sổ sách và các bản báo cáo, …Trong nhiều năm, chúng tôi tìm kiếm những dòng chữ giá trị và các cổ phiếu mang theo mình giá trị tốt nhất trong các ngành công nghiệp.”
— Edwin Schloss, con trai của Walter Schloss
Bài học 10 - Lợi nhuận an toàn là ưu tiên hàng đầu
Ở đây lợi nhuận an toàn có thể được hiểu là mua chứng khoán với giá giảm tới giá trị thực của nó. Việc này không chỉ giúp nhà đầu tư có cơ hội thu được lãi lớn mà còn hạn chế được những rủi ro giảm giá trong đầu tư.
Nói một cách dễ hiểu, giả sử nếu Graham muốn mua một tài sản có giá trị 1 USD, ông sẽ trả giá và mua với mức giá chỉ 0.5 USD.
Theo Graham, những tài sản này sẽ đáng giá nếu chúng có tiềm năng sinh lời ổn định hoặc có giá trị thanh khoản.
Các nhà đầu tư cần chú ý đến khái niệm này vì đầu tư giá trị mang đến lợi nhuận khi thị trường không tránh khỏi tái định giá làm tăng giá cổ phiếu tới mức cần thiết.
Khi thị trường bất ngờ đi xuống, nó cũng có thể giúp hạn chế bớt những rủi ro không lường trước.
Những khoản lợi nhuận an toàn nhờ việc mua lại công ty được định giá thấp hơn giá trị thực của nó chính là điểm đặc trưng trong những thương vụ nổi tiếng của Graham.
Graham đã đánh giá chọn lọc rất kỹ lưỡng các cổ phiếu có giá trị thấp này và nhận ra rằng sẽ khó có thể xuất hiện sự sụt giá ở chúng thêm nữa.
Chính vì vậy mà các học trò của Graham dù có áp dụng chiến lược riêng của mình thành công đến mức nào thì vẫn luôn đồng tình với quan điểm “lợi nhuận an toàn” của ông.
Để tư vấn giải pháp xây dựng thương hiệu, xây dựng chiến dịch truyền thông, marketing cho phòng khám, spa, phòng trị liệu đông y, bệnh viện Quý vị có thể liên hệ đội ngũ chúng tôi theo số:
Hotlline: 085.289.2828/ 0243.9916655 hoặc Fanpage: Bemecmedia
Fanpage: Bemecmedia
Công ty cổ phần Truyền thông Y học Bemec (Bemec media) thành lập năm 2012, với hơn 12 năm kinh nghiệm, chúng tôi tự tin là đơn vị cung cấp giải pháp quản trị, truyền thông và marketing hàng đầu trong lĩnh vực Y tế, chăm sóc sức khỏe, spa. Với đội ngũ được đào tạo bài bản, chúng tôi luôn có giải pháp tốt nhất giúp các phòng khám, các spa, phòng trị liệu đông y, bệnh viện nâng cao hiệu quả truyền thông thương hiệu, tạo dựng niềm tin, tăng cường tỷ lệ tiếp cận khách hàng mới cũng như duy trì tương tác với khách hàng cũ từ đó tăng cường doanh thu.
Bemecmedia.vn
